摘要：银行风险行为在金融领域的探讨受到广泛关注，但传统探讨主要侧重于资本监管、市场约束等外部视角，较少考虑银行内部的委托不足。2007年美国金融危机的爆发，使得人们以公司治理视角反思银行冒险行为的内在动力，也使得银行治理与风险行为的联系成为亟待探讨的重要命题之一。自2004年以来，我国正在着力深化商业银行的股份制改造与公司治理革新，在这样的背景下探讨中国商业银行所有权结构、治理机制与风险行为的联系显得尤为重要。本论文基于股东与债权人共同治理的视角，探讨转型制度背景下所有权结构、内外部治理机制对我国商业银行风险行为的影响。首先，以银行治理的特殊性出发浅析了多重冲突下银行风险行为的决定，结合转型制度背景提出所有权结构、内外部治理机制影响银行风险行为的OGR浅析框架，揭示银行所有权结构影响风险行为的传导路径及作用机理；然后，以我国商业银行为样本对所有权集中、境外战略引资影响银行风险行为的内部治理机制及所有权结构影响市场约束、资本监管进而影响银行风险行为的外部治理机制进行实证检验。本论文的主要贡献及革新如下：①提出了所有权结构影响银行风险行为的OGR浅析框架，揭示了多重冲突下银行所有权结构影响风险行为的传导路径和作用机理。现有银行治理文献主要集中于讨论内部治理对绩效的影响，不能揭示出银行价值创造背后所承担的风险水平；而金融学关于银行风险行为的探讨主要基于资本监管、市场约束等外部视角，忽略了内部不足的有着，削弱了对银行风险行为的解释力度。本论文将公司治理论述与金融学论述结合起来探讨了多重冲突下银行风险行为的决定，探讨发现银行风险行为是股东资产替代不足与内部治理机制共同作用的结果，并在此基础上将以所有权结构为核心的内部治理机制与资本监管、市场约束等外部机制整合起来，结合我国转型制度背景，构建了所有权结构影响内外部治理机制进而影响银行风险行为的OGR浅析框架，以而揭示出多重冲突下转型银行所有权结构影响风险行为的传导路径和作用机理。这一探讨突出了股东资产替代不足与内部治理机制的共同作用，考虑了转型制度背景与银行治理的特殊性，有助于丰富转型国家银行治理与风险行为的论述探讨。②证实了境外战略投资者对银行风险行为的约束作用以及战略引资效应在不同类别银行中有着的差别。现有探讨对于银行境外战略引资效应的浅析侧重于讨论境外战略投资者对银行绩效的影响，无法反映出境外战略引资对银行经营活动的直接影响，且忽略了战略引资效果在不同类型银行之间有着的差别。本论文结合我国商业银行境外战略引资背景，浅析了境外战略投资者对银行风险行为的影响及其在国有控股银行、股份制商业银行、城市商业银行之间有着的差别。这一探讨以以银行经营行为的角度验证了境外战略引资政策的有效性，与现有文献相比突出了战略引资效应的差别性，为制定差别化的战略引资监管政策提供了经验证据，且采取行为指标比绩效能更直接地反映外资股东对管理层经营活动的影响，以而更直接地反映了银行改制的效果。③揭示了所有权集中度与市场约束共同影响银行风险行为的作用机理。现有关于市场约束效应的探讨倾向于把银行视为“黑箱”，不考虑内部委托不足的影响，且不考虑股权集中条件下大股东的治理作用。本论文基于股东与债权人共同治理的视角，结合中国转型经济条件下银行所有权结构的特点，构建委托模型浅析了存款保险制度下银行额外风险补贴与债权人监督强度的联系，并以我国上市商业银行为样本对所有权结构、市场约束与银行风险行为的联系进行了实证检验，证实了所有权结构影响外部治理机制进而影响银行风险行为的作用机制。与现有文献相比，这一探讨突出了大股东道德风险与债权人市场约束之间的相互作用，揭示了转型背景下政府股东既通过直接持股制约风险行为又通过强化隐性担保激励风险行为的两面性，有利于丰富银行治理与市场约束效应的探讨。关键词：商业银行论文所有权结构论文治理机制论文风险行为论文
本论文由www.808so.com摘要3-5
ABSTRACT5-10
1 绪论10-20
1.1 不足的提出及探讨作用10-13
1.1.1 现实作用10-12
1.1.2 论述作用12-13
1.2 主要概念界定13-14
1.3 探讨内容及探讨策略14-17
1.4 论文的主要贡献与革新17-20
2 文献述评20-40
2.1 基于金融论述的银行风险行为20-28
2.1.1 银行风险行为的原因20-23
2.1.2 银行风险行为的制约23-28
2.2 基于治理论述的银行风险行为28-38
2.2.1 银行治理论述基础28-32
2.2.2 所有权结构与银行风险行为32-36
2.2.3 危机反思下的治理机制与风险行为36-38
2.3 现有文献评价38-40
3 所有权结构对银行风险行为的影响机理40-66
3.1 所有权结构、治理机制与企业行为40-45
3.1.1 公司治理的 OGBP 模型40-41
3.1.2 所有权集中度对风险行为的影响41-43
3.1.3 所有权类型对风险行为的影响43-45
3.2 银行治理的特殊性与风险行为的决定45-52
3.2.1 银行治理的特殊性与不足的复杂性45-48
3.2.2 多重冲突与银行风险行为的决定48-52
3.3 转型期我国商业银行的所有权结构及治理特点52-62
3.3.1 转型期我国商业银行所有权革新的进程52-54
3.3.2 转型期我国商业银行所有权结构的基本特点54-56
3.3.3 转型经济下我国商业银行的“治理约束”56-62
3.4 我国商业银行所有权结构影响风险行为的浅析框架62-65
3.5 本章小结65-66
4 所有权结构、内部治理对银行风险行为的影响66-82
4.1 引言66-68
4.2 论述浅析及探讨假设68-71
4.3 银行风险行为的度量71-72
4.4 实证探讨设计72-75
4.4.1 样本和数据72-73
4.4.2 模型与变量73-75
4.5 银行风险行为与股权结构、治理机制的检验75-79
4.5.1 描述性统计75-76
4.5.2 实证结果与浅析76-78
4.5.3 稳健性检验78-79
4.6 本章小结79-82
5 境外战略引资对银行风险行为的影响82-96
5.1 引言82-84
5.2 论述浅析及探讨假设84-86
5.3 实证探讨设计86-88
5.3.1 样本和数据86
5.3.2 变量定义86-88
5.3.3 探讨模型88
5.4 实证结果浅析88-94
5.4.1 描述性统计88-91
5.4.2 境外战略引资与银行风险行为联系的检验91-93
5.4.3 三类银行境外战略引资效应差别的检验93-94
5.5 本章小结94-96
6 所有权结构与银行市场约束效应96-110
6.1 引言96-97
6.2 所有权集中、市场约束强度与银行风险行为的论述模型97-102
6.2.1 无存款保险时的银行成本98
6.2.2 存款保险下的银行成本与风险行为98-100
6.2.3 所有权集中、市场约束与银行风险行为100-102
6.3 实证探讨设计102-105
6.3.1 计量模型102
6.3.2 样本选择102
6.3.3 变量说明102-104
6.3.4 变量的描述性统计104-105
6.4 所有权集中度、市场约束与银行风险行为的检验105-107
6.4.1 计量策略选择105
6.4.2 实证结果及浅析105-107
6.4.3 稳健性检验107
6.5 关于政府股东两面性的进一步讨论107-109
6.6 本章小结109-110
7 所有权结构与银行资本监管效果110-124
7.1 引言110-112
7.2 论述浅析及探讨假设112-115
7.3 模型、样本及变量115-118
7.3.1 计量模型115
7.3.2 样本选择115
7.3.3 变量说明115-117
7.3.4 变量的描述性统计117-118
7.4 所有权结构对资本监管效果影响的实证检验118-121
7.4.1 计量策略选择118-119
7.4.2 回归结果浅析119-120
7.4.3 稳健性检验120-121
7.5 本章小结121-124
8 结论与展望124-128
8.1 主要结论124-125
8.2 政策倡议125-127
8.3 探讨展望127-128
致谢128-130
参考文献130-148
附录148
A. 作者在攻读博士学位期间发表的论文148
B. 作者在攻读博士学位期间参加的科研项目148
研讨商业银行中国商业银行所有权结构、治理机制与风险行为技巧
更新时间：2024-02-22
作者：用户投稿
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